Bankrapporten zonder overtypen
Kwartaalrapporten komen als pdf binnen, één portefeuille per bank. De totalen liggen naast het afgedrukte rapport voor de adviseur het rapport opent.
De situatie
Posities uit de bank-pdf’s gingen naar Excel, en van daar naar een presentatie. Voor het gesprek was er geen structurele controle op de totalen.
Wat we bouwden
Eén boek per klant, met een portefeuille per bank.
De kwartaalcyclus telt zeven banken: Puilaetco, Belfius, BNP Paribas Fortis, KBC, ING, WMP en Capitael. Elke bank levert haar pdf in een eigen opmaak. Uit die pdf komen de posities, de waarden en de kosten per rekening.
De totalen worden naast het afgedrukte rapport gelegd. Bedragen en datums op het rapport staan in Belgische notatie.
Een afwijking
Wijkt een totaal af van het afgedrukte rapport, dan blijft die stand uit het boek.
De afwijking gaat in quarantaine of naar het interne team. Quarantaine houdt de stand apart. Het interne team kijkt de afwijking na die bij hen terechtkomt.
De adviseur
De adviseur opent het rapport en leest de concepttekst.
- De cijfers komen uit de berekening, niet uit het model.
Private markets
Een deel van het vermogen blijft zichtbaar en telt in de analyse niet mee.
Private markets blijven op het overzicht staan, met het label “Buiten analyse: private markets”. Allocatie, rendement en verloop lopen zonder die posities.
Zo loopt het
Van de pdf naar het boek, met een stop wanneer het totaal niet naast het afgedrukte rapport past.
- PdfEén bank
De kwartaalpdf van een portefeuille uit de cyclus van zeven.
- UitlezenPosities
Waarden en kosten per rekening, in de opmaak van die bank.
- Het klopt
De stand gaat in het boek van die klant.
- Het wijkt af
Quarantaine, of het interne team.
Wie wat doet
Twee plekken waar een mens het rapport raakt.
Beslist1
- Adviseur
Opent het rapport, leest de concepttekst en neemt die mee naar het gesprek.
Nazicht1
- Intern team
Kijkt een afwijking na. De andere bestemming van die afwijking is quarantaine.
Een bankgesprek
Het gesprek hoort bij de portefeuille en de kwartaaldatum. De commentaar doorloopt drie statussen voor ze in de presentatie staat.
- 1Stap 1Draft
De commentaar is geschreven bij het gesprek. De kwartaalpresentatie neemt ze nog niet op.
- 2Stap 2Reviewed
De status is nagekeken. Ook dan blijft de commentaar uit de presentatie.
- 3Stap 3Approved
Pas met deze status komt het bankgesprek in de kwartaalpresentatie.
- KloptIn het boekDe totalen liggen naast het afgedrukte rapport. De portefeuille van die bank gaat mee.
- AfwijkingQuarantaine of intern teamDie stand wacht. Ze wordt niet stilzwijgend opgeteld bij de rest.
- LabelBuiten analyse: private marketsZichtbaar op het overzicht. Buiten allocatie, rendement en verloop.
- GesprekStatus approvedAlleen dan staat het bankgesprek in de kwartaalpresentatie.
Het resultaat
De adviseur leest een concepttekst bij cijfers die al berekend zijn. Een bankgesprek blijft uit de kwartaalpresentatie zolang de status niet approved is.